پایگاه دانش آکادمی سهامیر، مدیریت پورتفولیو (Portfolio Management) یک روش استراتژیک است که برای مدیریت و کنترل مجموعه ای از سرمایه‌گذاری‌ها و منابع مالی استفاده می‌شود. این فرایند شامل تحلیل، انتخاب، مانیتورینگ و بازنگری سرمایه‌گذاری‌ها برای دستیابی به اهداف سازمانی است. هدف اصلی مدیریت پورتفولیو، بهبود بهره‌وری و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری است.
مدیریت پورتفولیو چیست؟
در اصل، پورتفولیو به مجموعه‌ای از سرمایه‌گذاری‌ها و دارایی‌ها اطلاق می‌شود که توسط یک فرد یا سازمان نگهداری می‌شود. سرمایه‌گذاری‌ها می‌توانند شامل اوراق بهادار، سهام، املاک و مستغلات، بدهی‌ها و دیگر منابع مالی باشند. در نتیجه، مدیریت پورتفولیو در واقع به مدیریت و برنامه‌ریزی این منابع مالی و سرمایه‌گذاری‌ها می‌پردازد.
یکی از مهم‌ترین جوانب مدیریت پورتفولیو، تنوع سرمایه‌گذاری‌ها است. با داشتن پورتفولیوی متنوع، ریسک سرمایه‌گذاری کاهش می‌یابد. به عنوان مثال، اگر یک سرمایه‌گذار تمام دارایی‌های خود را در یک صنعت خاص یا یک سهم سرمایه‌گذاری کند، در صورتی که صنعت یا شرکت مربوطه با مشکلاتی مواجه شود، تمام سرمایه‌گذاری‌ها خطر افتادن به خطر را دارند. با این حال، با توزیع سرمایه‌گذاری‌ها در مناطق جغرافیایی مختلف و صنایع متنوع، ریسک سرمایه‌گذاری کاهش می‌یابد.
برای مدیریت پورتفولیو، نیاز است تا سطح ریسک و بازده هر سرمایه‌گذاری تحلیل و ارزیابی شود. این تحلیل می‌تواند شامل مدل‌های مختلفی مانند ماتریس ریسک-بازده، تحلیل مقایسه‌ای صنایع و تحلیل فنی باشد. بر اساس نتایج این تحلیل‌ها، تصمیم‌گیری‌های مربوط به تغییرات در پورتفولیو صورت می‌گیرد. این تغییرات می‌تواند شامل خرید و فروش دارایی‌ها، تنظیم نسبت سرمایه‌گذاری و تغییر استراتژی سرمایه‌گذاری باشد.
همچنین، مدیریت پورتفولیو شامل مانیتورینگ و بازنگری مداوم است. با توجه به تغییرات در بازار، عملکرد سرمایه‌گذاری‌ها باید مورد بررسی قرار گیرد. در صورتی که یک سرمایه‌گذاری عملکرد مطلوبی نداشته باشد، ممکن است نیاز به تغییراتی در پورتفولیو باشد. این تغییرات می‌تواند شامل تعویض سرمایه‌گذاری‌ها، اصلاح استراتژی‌های سرمایه‌گذاری و تغییر سهام تشکیل‌دهنده پورتفولیو باشد.
نتیجه گیری
در نتیجه، مدیریت پورتفولیو باعث می‌شود که سازمان‌ها و سرمایه‌گذاران قدرت بیشتری در مدیریت و کنترل سرمایه‌گذاری‌ها خود داشته باشند. با استفاده از روش‌ها و تکنیک‌های مدیریت پورتفولیو، سرمایه‌گذاران می‌توانند ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهند و بهره‌وری سرمایه‌گذاری‌ها را افزایش دهند.
دوره های فوق العاده مدیریت پورتفوی آکادمی سهامیر
***جهت ثبت نام بر روی لینک کلیک کنید***